Naše služby
Víš, co ti chybí? Prostě klid. Klid v tom, že když přijde čas na důchod, budeš vědět přesně, na čem stojíš. My v Kompasu Důchodu ti v tom pomůžeme. Nejde nám o to zatěžovat tě čísly a grafy. Jde nám o to, aby sis po práci mohla koupit kafe bez výčitek. Abys věděla, jaké máš možnosti a kam až se můžeš dovolit jít.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 3
Sedneme si a projdeme všechno. Státní důchod, soukromé penzijní fondy, životní pojištění — všechno, co máš. Podíváme se, kolik ti každý zdroj přinese. Není to složitý výpočet. Je to zdravý realismus o penězích, které ti v důchodu budou.
- Sčítání všech příjmů z důchodu
- Odhad státního důchodu s přesností
- Přehled pojistných produktů a jejich výnosů
- Grafická vizualizace peněz v čase
Služba 1
Tohle není obecný návod. Je to tvůj plán. Konkrétně pro tebe, tvoje sny a tvoje okolnosti. Budeme řešit, kolik ti měsíčně chybí, jak to sehnat a co když vyjde jinak. Máš chuť cestovat? Chceš pomoct vnukům? Vše jde do plánu.
- Výpočet měsíční potřeby v důchodu
- Scénáře: co když vydělám víc či míň
- Plán na doplnění příjmů
- Dlouhodobá strategie na 25+ let
Služba 2
Pořádně ti řeknem, co ze zákona můžeš dělat s daněmi. Nejde o podvody — jde o to hrát podle pravidel, která tahle hra má. Spoustu lidí platí víc, než by museli. My ti ukážeme, jak to vidí finanční úřad a co si můžeš dovolit.
- Kontrola všech daňových výhod pro důchodce
- Racionalizace příjmů dle zákona
- Návrh na reorganizaci majetku
- Roční přezkum daňové situace
Služba 3
Když už máš naspořeno, chceme se o to postarat. Každý rok si podíváme, jak ti to roste. Někdy je potřeba něco změnit — trhy se mění, tvoje situace také. My tě na to poukážeme a navrhneme řešení.
- Čtvrtletní přezkum výkonu investic
- Doporučení na rebalancování portfolia
- Ročný report s grafem pokroku
- Porada v případě změn životní situace
Služba 1
Řeknu ti to jasně — chceš aby ti zůstalo, co jsi vytvořil. Jsou na to způsoby. Řekneme ti, jak připravit majetek tak, aby se dostat bez zbytečných problémů a daní těm, kterým ho chceš nechat. Je to jako legální trik.
- Analýza dědického práva a scénáře
- Návrh optimální struktury majetku
- Pomoc s přípravou závěti
- Konzultace se stínkou právníka
Služba 2
Člověk si toho plánuje, a pak přijde něco nečekaného. Pojištění není deprese — je to jistota. Podíváme se, co ti chybí. Dlouhodobá péče? Zranění? Smrt blízké osoby? Pojďme se na to připravit chytře.
- Audit stávajícího pojištění
- Doporučení na potřebné pojistné produkty
- Srovnání cen a podmínek pojišťoven
- Kontrola pojistek a jejich souladu s potřebami
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás